Ključna razlika: Banka javnog sektora je banka u kojoj vlada drži najveći dio udjela ili kapitala . Banke u privatnom sektoru su banke u kojima veći dio udjela ili kapitala leži u rukama privatnih dioničara.

Banka javnog sektora je banka koja djeluje putem institucija u vlasništvu ljudi putem njihovih predstavničkih vlada. U tim bankama vlada kontrolira banku. Dobro vođena banka u javnom sektoru može pomoći državnim i lokalnim vlastima u dobivanju gotovinskih problema. Model javnog bankarstva osmišljen je kako bi radio na dobrobit ljudi. Tu su i nacionalizirane banke.

Nacionalizirana banka formira se preuzimanjem banke i njene imovine u javno vlasništvo. Nacionalna vlada zemlje drži vlasništvo nad nacionaliziranim bankama. U nacionaliziranim bankama vlada kontrolira banku. To se može odnositi na preuzimanje kontrole nad javnim dionicama, promjenu u upravljanju i novu korporativnu strategiju. To je uobičajena praksa u zemljama Zapada, gdje se koristi kao hitna metoda za pomoć bankama u teškim vremenima.,

Međutim, čin nacionalizacije banaka ne može se zajamčiti uspjehom. Francuska je nacionalizirala svoj bankarski sektor, a kasnije ga je vlada prodala u privatne ruke. Državna banka Indije nacionalizirana je 1955. prema Zakonu o SBI. Kasnije, 1960. godine, nacionalizirano je i sedam državnih banaka. Druga faza u Indiji dogodila se 1980. godine, kada je nacionalizirano još sedam banaka.

Privatne banke su u vlasništvu privatnih zajmodavaca. Privatne banke također upravljaju i kontroliraju privatni promotori, a ti promotori mogu slobodno djelovati

prema tržišnim silama. Kamatne stope privatnih banaka su uglavnom male u usporedbi s bankama javnog sektora. Bankarstvo je nastalo u obliku privatnog bankarstva. Općenito, privatne banke izgledaju kao velika organizacija s globalnim operacijama. Privatna banka može za svoje klijente imati mogućnost poslovanja s građanima. Poznati su po boljim uslugama za klijente i mogućnostima ulaganja. Dioničari privatnih banaka uglavnom traže kratkoročni profit kao svoj najveći prioritet. Privatne banke poznate su po tome što su dobro opremljene svim vrstama suvremenih alata i tehnika.

Vlada ima veliki udio u bankama javnog sektora i stoga važne odluke donosi vlada. Odluke su općenito u interesu javnosti. Njihov glavni cilj je obavljanje bankarskih aktivnosti koje se odnose na sve dijelove društva. S druge strane, privatna banka se uglavnom usredotočuje na kratkoročne kamate. Te banke nemaju mnogo uplitanja vlade, ali u isto vrijeme tim bankama nedostaje administrativna potpora vlade. Kako bi se održao u konkurentnom bankarskom sektoru, banke iz privatnog sektora koriste najbolje i najnovije programe.